Modernisierung & Kapitalbeschaffung
Modernisieren oder Kapital lösen: Ihre Immobilie kann beides.
Modernisierung und Kapitalbeschaffung in Hamburg: Jakob und Anselm Schilk vergleichen über 400 Banken, wenn Sie umbauen möchten oder gebundenes Vermögen aus Ihrer Immobilie für neue Vorhaben nutzen wollen.
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Was Modernisierung & Kapitalbeschaffung umfasst
Was möchten Sie finanzieren?
Modernisierung und Kapitalbeschaffung sind zwei verschiedene Ausgangslagen mit derselben Grundlage: dem Wert Ihrer Immobilie. Wir prüfen beide Wege und sagen Ihnen offen, was realistisch ist.
Sie möchten Ihre Immobilie modernisieren?
Neue Heizung, neues Bad, energetische Sanierung oder größere Umbauten: Welche Finanzierung sinnvoll ist, hängt vor allem von der Höhe der Investition, Ihrer bestehenden Finanzierung und dem Wert der Immobilie ab.
Wir prüfen mit Ihnen, welche Lösung zu Ihrem Vorhaben passt: eine Erweiterung der bestehenden Finanzierung, ein separates Darlehen oder eine andere Struktur.
Sie möchten vorhandenes Immobilienvermögen nutzen?
Eine Immobilie kann finanziellen Spielraum schaffen: Wenn ausreichend Immobilienwert vorhanden ist, lässt sich unter bestimmten Voraussetzungen zusätzliches Kapital über die Immobilie aufnehmen.
Entscheidend sind unter anderem der aktuelle Immobilienwert, bestehende Darlehen, Ihr Einkommen und der gewünschte Kapitalbedarf. Wir prüfen die Möglichkeiten individuell und sagen Ihnen offen, was realistisch ist.
Auch wenn andere schon abgesagt haben: Wir prüfen Ihren Fall. Selbstständig, Gewerbeeinkommen, befristeter Aufenthaltstitel oder zeitkritisch: Auch für diese Konstellationen haben wir Lösungen gefunden. Echte Fälle ansehen
Beispielrechnung
So kann Ihre Finanzierung mit der eigenen Immobilie aussehen
Jedes Vorhaben ist anders. Das Beispiel zeigt eine mögliche Struktur, wenn eine weitgehend abbezahlte Immobilie beliehen wird. Im persönlichen Vergleich entsteht daraus eine Finanzierung, die zu Einkommen und Plänen passt.
Beispiel: Kapital aus der abbezahlten Immobilie
| Immobilienwert | 600.000 € |
| Kapitalbedarf (Darlehen) | 120.000 € |
| Sollzins p. a., 10 Jahre fest | 4,00 % |
| Anfängliche Tilgung | 4,00 % |
Nach dem Erstgespräch wissen Sie, was realistisch ist und wie es weitergeht.
Sie sprechen direkt mit Jakob oder Anselm. Wir prüfen Ihr Vorhaben, sagen ehrlich, welche Finanzierung realistisch ist und welche nächsten Schritte sinnvoll sind.
So läuft Ihre Finanzierung ab: Vom Erstgespräch bis zur Auszahlung
Schilk & Partner koordiniert Ihre Finanzierung von Beginn an: Wir bündeln die Angebote, klären Rückfragen mit allen Beteiligten und halten Sie über jeden Schritt auf dem Laufenden.
Häufige Fragen zu Modernisierung und Kapitalbeschaffung
Was bedeutet Kapitalbeschaffung über die eigene Immobilie?
Kapitalbeschaffung bedeutet: Sie beleihen eine Immobilie mit ausreichendem Immobilienwert und machen so gebundenes Vermögen wieder verfügbar. Entscheidend sind unter anderem der aktuelle Immobilienwert, bestehende Darlehen, Ihr Einkommen und der gewünschte Kapitalbedarf. Das Geld können Sie zum Beispiel für Modernisierung, Umbau oder ein neues Vorhaben einsetzen.
Wie finanziere ich eine Modernisierung am besten?
Das hängt von Summe und Objekt ab. Kleinere Beträge lassen sich oft über einen Modernisierungskredit abbilden, größere Vorhaben sind meist über ein grundschuldbesichertes Darlehen günstiger. Schilk & Partner vergleicht beide Wege über das Netzwerk von über 400 Banken und zeigt, was in Ihrem Fall wirtschaftlich sinnvoll ist.
Wie hoch kann ich meine Immobilie beleihen?
Viele Banken beleihen bis zu etwa 80 Prozent des Beleihungswerts. Der Beleihungswert liegt unter dem Marktpreis, weil Banken einen Sicherheitsabschlag ansetzen. Wie viel Kapital in Ihrem Fall möglich ist, hängt von Objekt, Lage und bestehenden Belastungen ab und wird im Erstgespräch geklärt.
Immobilie beleihen oder Ratenkredit aufnehmen?
Als Faustregel gilt: Für größere Summen ist das grundschuldbesicherte Darlehen meist deutlich günstiger, für kleinere Beträge kann der schnellere Ratenkredit die einfachere Wahl sein. Wo die Grenze liegt, hängt vom Zinsunterschied und den Kosten des Grundbucheintrags ab. Wir vergleichen beide Wege neutral.
Was kostet die Finanzierungsberatung bei Schilk & Partner?
Das Erstgespräch und die klassische Vermittlung einer Immobilienfinanzierung sind für Sie kostenlos. Schilk & Partner erhält die Vergütung von der finanzierenden Bank. Sollte in einem Sonderfall eine Honorarberatung sinnvoll sein, wird das vorher transparent vereinbart. Kosten entstehen niemals ohne Ihre ausdrückliche Zustimmung.
In welchen Regionen begleitet Schilk & Partner Finanzierungen?
Der Schwerpunkt liegt auf Hamburg und Norddeutschland. Schilk & Partner begleitet Finanzierungen aber in ganz Deutschland und auch im europäischen Ausland. Wer bereits Immobilien besitzt, kann auch bei weltweiten Vorhaben begleitet werden.
Welche Leistungen bietet Schilk & Partner an?
Schilk & Partner begleitet Baufinanzierungen für Kauf und Neubau, Anschlussfinanzierungen, Modernisierung und Kapitalbeschaffung sowie Finanzierungen für Kapitalanlagen. Einen Überblick über alle Leistungen finden Sie auf der Leistungsseite.
Kontakt
Lassen Sie uns klären, was für Sie möglich ist
Ob der Umbau schon geplant ist oder Sie erst Ihren finanziellen Spielraum kennen möchten: Schilk & Partner gibt Ihnen eine ehrliche erste Einschätzung und zeigt die nächsten sinnvollen Schritte.
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Das kostenlose Erstgespräch dauert etwa 30 Minuten und findet per Telefon oder Video statt. Sie sprechen direkt mit Jakob oder Anselm und erhalten eine erste Einschätzung zu Ihrem Vorhaben sowie eine klare Unterlagenliste.
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