Kapitalanlage finanzieren
Immobilien als Kapitalanlage finanzieren.
Bei einer Kapitalanlage zählt mehr als der Zinssatz: entscheidend ist, wie Eigenkapital, Darlehen, Mieteinnahmen und Ihre nächsten Vorhaben zusammenspielen. Jakob und Anselm Schilk strukturieren die Finanzierung so, dass sie zur heutigen Immobilie und zu Ihren weiteren Plänen passt.
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Was die Kapitalanlage-Finanzierung umfasst
Bei Kapitalanlagen zählt mehr als der Zinssatz
Wer eine Immobilie als Kapitalanlage kauft, betrachtet andere Faktoren als ein Eigennutzer. Wie viel Eigenkapital sollte eingesetzt werden? Welche Mieteinnahmen berücksichtigt die Bank? Wie bleibt genügend Liquidität für das nächste Objekt? Genau diese Fragen beziehen wir in die Finanzierung ein.
Wir betrachten neben dem einzelnen Kredit auch bestehende Immobilien, Liquidität und weitere geplante Käufe. So entsteht eine Finanzierungsstruktur, die zur Gesamtstrategie passt und Raum für künftige Vorhaben lässt. Kapitalanleger begleiten wir deutschlandweit.
Auch größere oder mehrteilige Finanzierungsvorhaben werden persönlich durch die Inhaber begleitet, von der ersten Einschätzung bis zur Auszahlung. Drei anonymisierte Fälle aus der Beratung, darunter zwei junge Selbstständige, zeigt die Startseite. Und wenn das passende Objekt noch fehlt: Über unser Partnernetzwerk unterstützen wir auch bei der Objektsuche.
Typische Ausgangslagen
- Sie kaufen Ihre erste vermietete Wohnung als Kapitalanlage.
- Sie besitzen bereits Immobilien und erweitern Ihr Portfolio.
- Sie finanzieren mit vorhandenen Mieteinnahmen und wollen Eigenkapital gezielt einsetzen.
- Sie strukturieren mehrere Finanzierungen parallel, auch als Selbstständige oder Unternehmer.
Auch wenn andere schon abgesagt haben: Wir prüfen Ihren Fall. Selbstständig, Gewerbeeinkommen, befristeter Aufenthaltstitel oder zeitkritisch: Auch für diese Konstellationen haben wir Lösungen gefunden. Echte Fälle ansehen
Beispielrechnung
So kann Ihre Kapitalanlage-Finanzierung aussehen
Jede Kapitalanlage ist anders. Das Beispiel zeigt eine mögliche Struktur für den Kauf einer vermieteten Wohnung. Im persönlichen Vergleich entsteht daraus eine Finanzierung, die zur Gesamtstrategie passt.
Beispiel: Wohnung als Kapitalanlage
| Kaufpreis | 420.000 € |
| Kaufnebenkosten | ca. 45.000 € |
| Eigenkapital | 90.000 € |
| Darlehen | 375.000 € |
| Sollzins p. a., 10 Jahre fest | 4,00 % |
| Anfängliche Tilgung | 1,50 % |
| Monatliche Kaltmiete (Annahme) | 1.350 € |
Nach dem Erstgespräch wissen Sie, was realistisch ist und wie es weitergeht.
Sie sprechen direkt mit Jakob oder Anselm. Wir prüfen Ihr Vorhaben, sagen ehrlich, welche Finanzierung realistisch ist und welche nächsten Schritte sinnvoll sind.
So läuft Ihre Kapitalanlage-Finanzierung ab: Vom Erstgespräch bis zur Auszahlung
Schilk & Partner koordiniert Ihre Finanzierung von Beginn an: Wir bündeln die Angebote, klären Rückfragen mit allen Beteiligten und halten Sie über jeden Schritt auf dem Laufenden.
Häufige Fragen zum Immobilienkredit
Worauf kommt es beim Immobilienkredit für eine Kapitalanlage an?
Bei einer Kapitalanlage zählt das Zusammenspiel aus Mieteinnahmen, Rate, Eigenkapitaleinsatz und Ihren weiteren Plänen, nicht allein der Zinssatz. Schilk & Partner betrachtet neben dem einzelnen Kredit auch bestehende Immobilien, Liquidität und kommende Vorhaben, damit die Finanzierung zur Gesamtstrategie passt.
Wie viel Eigenkapital brauche ich für eine Kapitalanlage?
Banken erwarten bei Anlageobjekten meist, dass mindestens die Kaufnebenkosten aus eigenen Mitteln kommen. Je nach Bonität, Objekt und Mieteinnahmen sind auch Finanzierungen mit wenig Eigenkapitaleinsatz möglich. Was in Ihrem Fall sinnvoll ist, hängt von der Gesamtstrategie ab, nicht nur vom einzelnen Kredit.
Lohnt sich ein Gespräch auch bei Selbstständigkeit, Probezeit oder befristeter Anstellung?
Ja, denn Banken bewerten solche Situationen unterschiedlich. Entscheidend sind unter anderem Einkommen, Branche, Beschäftigungsdauer, Eigenkapital und Immobilie. Schilk & Partner prüft Ihren Fall individuell und sagt offen, was realistisch ist. Eine Zusage können wir nicht garantieren, aber wir prüfen mögliche Wege, statt vorschnell nur nach Standardschablone zu entscheiden.
Was kostet die Finanzierungsberatung bei Schilk & Partner?
Das Erstgespräch und die klassische Vermittlung einer Immobilienfinanzierung sind für Sie kostenlos. Schilk & Partner erhält die Vergütung von der finanzierenden Bank. Sollte in einem Sonderfall eine Honorarberatung sinnvoll sein, wird das vorher transparent vereinbart. Kosten entstehen niemals ohne Ihre ausdrückliche Zustimmung.
In welchen Regionen begleitet Schilk & Partner Finanzierungen?
Der Schwerpunkt liegt auf Hamburg und Norddeutschland. Schilk & Partner begleitet Finanzierungen aber in ganz Deutschland und auch im europäischen Ausland. Wer bereits Immobilien besitzt, kann auch bei weltweiten Vorhaben begleitet werden.
Welche Leistungen bietet Schilk & Partner an?
Schilk & Partner begleitet Baufinanzierungen für Kauf und Neubau, Anschlussfinanzierungen, Modernisierung und Kapitalbeschaffung sowie Finanzierungen für Kapitalanlagen. Einen Überblick über alle Leistungen finden Sie auf der Leistungsseite.
Ratgeber
Wissen zur Immobilie als Kapitalanlage
- Kapitalanlage: Wie viel Eigenkapital ist sinnvoll? Rate senken oder Liquidität für den nächsten Kauf behalten
- Baufinanzierung für Selbstständige Welche Unterlagen zählen und wie Banken Ihr Einkommen bewerten
- Warum Baufinanzierung mehr ist als ein Kreditvergleich Fünf Fragen für Ihr nächstes Beratungsgespräch
Kontakt
Lassen Sie uns klären, was für Sie möglich ist
Ob ein konkretes Objekt auf dem Tisch liegt oder Sie erst Ihre Strategie planen: Schilk & Partner gibt Ihnen eine ehrliche erste Einschätzung und zeigt die nächsten sinnvollen Schritte.
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Das kostenlose Erstgespräch dauert etwa 30 Minuten und findet per Telefon oder Video statt. Sie sprechen direkt mit Jakob oder Anselm und erhalten eine erste Einschätzung zu Ihrem Vorhaben sowie eine klare Unterlagenliste.
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Mo bis Fr von 9 bis 17 Uhr.
Oder per E-Mail: info@schilkundpartner.de